La Federal Trade Commission a intenté mardi une action en justice contre Walmart, accusant le géant de la vente au détail de détourner le regard alors que des escrocs détournaient son activité de transfert d’argent, coûtant aux consommateurs des centaines de millions de pertes.
Les régulateurs fédéraux allèguent dans le procès intenté devant le tribunal fédéral de l’Illinois que Walmart n’a pas surveillé ses services de transfert d’argent dans ses magasins, permettant aux fraudeurs de les utiliser pour transférer rapidement et facilement de l’argent et le convertir en espèces, servant d’outil puissant pour déchirer hors victimes d’escroquerie.
« Alors que les escrocs utilisaient ses services de transfert d’argent pour gagner de l’argent, Walmart a détourné le regard et a empoché des millions de frais », a déclaré Samuel Levine, directeur du bureau de la protection des consommateurs de la FTC, dans un communiqué. « Les consommateurs ont perdu des centaines de millions, et la commission tient Walmart responsable d’avoir laissé des fraudeurs escroquer ses clients. »
La FTC a demandé au tribunal dans son procès d’ordonner à Walmart de restituer l’argent qui avait été pris aux consommateurs et d’imposer des sanctions civiles.
Dans un communiqué, Walmart WMT,
a qualifié l’action de « poursuite civile factuellement erronée et sans fondement juridique » et a déclaré qu’elle la combattrait agressivement devant les tribunaux.
Walmart offre un certain nombre de services financiers aux clients de ses magasins, notamment les transferts d’argent, les cartes de crédit, les cartes de débit rechargeables, l’encaissement de chèques et le paiement de factures. Il sert également d’agent pour d’autres services de transfert d’argent, tels que MoneyGram et Western Union.
Selon la poursuite de la FTC, des dizaines de millions de dollars sont envoyés chaque année dans les magasins Walmart.
Mais les services sont souvent utilisés par des escrocs car il est très difficile de récupérer de l’argent une fois qu’il a été récupéré à l’autre bout d’un transfert, a déclaré la FTC.
Entre 2013 et 2018, plus de 197 millions de dollars de paiements liés à des fraudes ont été envoyés ou reçus chez Walmart, selon l’agence.
La plainte énumère de nombreux exemples de cas où des escrocs impliqués dans tout, des stratagèmes d’usurpation d’identité de l’IRS, des escroqueries de «grands-parents» dans le besoin, aux escroqueries à des tirages au sort, ont utilisé les transferts d’argent Walmart comme principal moyen de recevoir des paiements.
Les enquêteurs affirment que Walmart n’a pas correctement formé ses employés pour détecter les fraudes et leur a demandé pendant des années de traiter un paiement même s’ils pensaient qu’il était suspect. « Si vous soupçonnez une fraude, terminez la transaction », a déclaré la plainte citant un manuel de référence de Walmart.
La société ne disposait pas non plus de politique anti-fraude et autorisait régulièrement des paiements importants en espèces avec peu de questions posées, ce qui rendait les magasins attrayants pour les escrocs, a déclaré la FTC.
