Près d’une douzaine d’institutions financières ont accepté de payer collectivement plus de 1,8 milliard de dollars pour avoir omis de collecter correctement les SMS des employés pour leurs dossiers, ont annoncé mardi la Securities and Exchange Commission et la Commodity Futures Trading Commission.
Huit banques ont accepté de payer 125 millions de dollars chacune concernant les frais de la SEC, rejoignant JP Morgan Chase & Co. JPM,
qui a accepté de payer le même montant à la fin de l’année dernière, établissant un record à l’époque pour les amendes liées à la tenue de registres. Deux autres entreprises ont accepté de payer 50 millions de dollars chacune, et une a accepté une amende de 10 millions de dollars, totalisant plus de 1,1 milliard de dollars, a révélé la SEC.
« Les actions d’aujourd’hui – à la fois en termes d’entreprises impliquées et de l’ampleur des sanctions infligées – soulignent l’importance des exigences de tenue de registres : elles sont sacro-saintes », a déclaré le directeur de la division de l’application de la SEC, Gurbir Grewal, dans un communiqué. « S’il y a des allégations d’actes répréhensibles ou d’inconduite, nous devons être en mesure d’examiner les livres et registres d’une entreprise pour déterminer ce qui s’est passé. »
En outre, la CFTC a annoncé que les banques avaient accepté de payer plus de 700 millions de dollars de pénalités à ce régulateur. Dans un communiqué, la commissaire de la CFTC, Kristin Johnson, a décrit les échecs comme « flagrants et généralisés », similaires à la description par la SEC des « échecs généralisés et de longue date des entreprises et de leurs employés pour maintenir et préserver les communications électroniques ».
« Le recours accru à des plateformes de chat et de texte simples, faciles d’accès mais non autorisées posera un défi important pour de nombreux types d’entités opérant sur nos marchés », a déclaré Johnson dans son communiqué. « Les programmes de conformité interne doivent adopter des contrôles internes compatibles avec ce nouveau paysage. Les entreprises doivent inculquer une culture de conformité à tous les niveaux de leur organisation pour atténuer les risques associés à l’utilisation de plateformes de chat et de texte non autorisées.
La SEC a déclaré que les banques n’avaient pas collecté les communications des appareils privés et des applications de messagerie des employés qui concernaient des affaires commerciales de janvier 2018 à septembre 2021, à tous les niveaux d’autorité au sein de leurs organisations. En plus de payer des amendes, les banques « ont commencé à mettre en œuvre des améliorations à leurs politiques et procédures de conformité pour régler ces questions », a déclaré la SEC.
Les huit banques qui se joignent à JP Morgan pour payer 125 millions de dollars à la SEC sont Barclays PLC BARC,
; Bank of America Corp. BAC,
avec Merrill Lynch; Citigroup Inc. C,
; Credit Suisse Group SA CSGN,
; Deutsche Bank AG DBK,
; Goldman Sachs Group Inc. GS,
; Morgan Stanley MS,
et UBS Group SA UBS,
Jefferies Financial Group Inc. JEF,
et Nomura Holdings Inc. 8604,
paiera 50 millions de dollars, tandis que Cantor Fitzgerald Inc. paiera 10 millions de dollars.
Ils ont tous été accusés d’avoir enfreint les dispositions relatives à la tenue de registres et de ne pas avoir correctement supervisé, selon la SEC. L’agence a également révélé que l’enquête se poursuit.
« Les autres courtiers et gestionnaires d’actifs qui sont soumis à des exigences similaires en vertu des lois fédérales sur les valeurs mobilières seraient bien servis pour signaler eux-mêmes et remédier eux-mêmes à toute lacune », a déclaré Grewal dans son communiqué.
