Depuis quelques mois l’inflation est là, il serait temps d’investir pour se protéger, dans cet article nous allons voir 5 bonnes raisons d’investir dans le vin. Les bouteilles de vin donne aux investisseurs de nombreuses raisons de se réjouir face aux marchés traditionnel comme la bourse. Nous examinons cinq raisons essentielles d’ajouter le vin à votre portefeuille d’investissement, avec des bons Bordeaux par exemple.
La Performance des investissements dans le vin
En 2022, les bouteilles de vins offrent aux investisseurs des rendements supérieurs à ceux de l’immobilier, des actions et des crypto-monnaies . En tant que norme, les vins d’investissement bénéficient d’une croissance stable sur le long terme, avec des performances qui ne sont pas directement corrélées aux marchés financiers. Au fur et à mesure que le marché secondaire des vins fins a mûri, passant d’un marché centré sur Bordeaux et principalement sur les premiers crus, à une large diversification dans les vins les plus précieux et les plus recherchés de Bourgogne, de Champagne, d’Italie, de Napa et quelques uns d’Espagne et d’Australie, il est devenu plus résilient, la demande des investisseurs entraînant une forte croissance à court terme de certains vins.
Les investissements dans les vins de Bourgogne et de Champagne connaissent une croissance significative sur le marché, l’indice Liv-ex Burgundy150 enregistrant une croissance moyenne des prix régionaux de 18,6 % en cumul annuel au 30 avril 2022.
L’indice Champagne 50 de Liv-ex a enregistré une croissance moyenne de 50,6 % au cours de l’année écoulée, ce qui en fait le vin mousseux le plus performant de la région au cours des 12 derniers mois. L’exceptionnel millésime 2008 de la région a permis aux investisseurs d’obtenir des rendements étonnants, le Millesime 2008 de Jacques Selosse ayant enregistré une hausse de 346 % en 12 mois, passant de 8 208 euros à 36 648 euros (prix de vente Liv-ex, mai 2022).
L’efficacité fiscale du vin
Les bénéfices tirés des investissements dans les vins fins sont généralement exonérés de l’impôt sur les plus-values. Cela dépend bien sûr de la situation personnelle de l’investisseur, mais comme un certain nombre d’investissements de luxe, dont l’espérance de vie ne dépasse pas cinquante ans, le traitement fiscal avantageux du vin fin est l’un de ses attraits pour les investisseurs. Une explication plus complète de la fiscalité et du vin fin est fournie dans notre rapport fiscal spécialisé.
Tangible, ce n’est pas un actif virtuel
Le vin d’investissement est un actif « réel » dont l’offre est limitée. Il ne s’agit pas d’une action qui peut perdre énormément de valeur en un jour, ou être radiée. Le vin est un investissement tangible qui a une valeur intrinsèque. Les prix augmentent à mesure que les vins fins mûrissent, s’améliorent et se raréfient avec le temps.
Liquidité, le marché du vin est liquide
Le marché secondaire des vins fins est bien établi et, avec l’avènement d’Internet et de plates-formes comme Liv-ex qui fournissent la transparence des prix et des données de performance, il est de plus en plus efficace. Il existe des voies d’accès claires au marché pour les investisseurs, avec des sociétés spécialisées dans l’investissement dans le vin qui fournissent des conseils d’experts sur le vin fin en tant qu’actif alternatif à inclure dans la planification financière. Les vins d’investissement peuvent généralement être achetés et vendus selon le calendrier souhaité par l’investisseur, et les propriétaires ne dépendent pas des ventes aux enchères pour réaliser leurs investissements.
Idéal pour se protéger contre la hausse de l’inflation
Les investissements dans le vin sont utilisés pour protéger le capital en période d’incertitude économique et de stress. Alors que l’inflation mondiale atteint des niveaux jamais vus depuis quarante ans, la valeur des vins d’investissement augmente, tandis que les marchés financiers et les actions connaissent une volatilité et des pertes croissantes. Le vin fin peut être utilisé comme un outil de diversification lors de la planification de votre portefeuille pour introduire la stabilité et la croissance afin de couvrir des actifs plus imprévisibles, tels que les actions et les crypto-monnaies.
Investir dans les jeunes vins de Bordeaux qui dépassent les vieux millésimes
Le Bordeaux Index a remarqué une tendance intéressante en ce qui concerne les millésimes de Bordeaux. Alors que l’on s’attendrait normalement à ce que plus un millésime est ancien, plus il a de la valeur, il est clair que les jeunes millésimes sont en train de rattraper rapidement leurs homologues plus anciens.
2021 a été une année où les jeunes millésimes de Bordeaux ont fait l’objet d’une demande surdimensionnée, les récents millésimes de Lafite ayant connu une activité plutôt frénétique. Cela est dû en grande partie à une combinaison de la demande asiatique croissante pour les jeunes millésimes et de l’alimentation au goutte-à-goutte des châteaux bordelais avisés pour les aider à maintenir leurs prix. Les jeunes millésimes étant beaucoup plus faciles d’accès qu’un 1982 ou un 1990 par exemple, les investisseurs peuvent non seulement négocier de gros volumes mais aussi s’emparer d’un jeune millésime qui est plus que capable d’offrir des rendements élevés.
Avec un tel choix en provenance de Bordeaux, il peut être difficile de savoir où investir. Dans l’environnement actuel et pour ceux qui ont de l’argent à disposition, les investisseurs peuvent récolter les bénéfices de l’achat de vin à ses débuts, que ce soit comme investissement direct ou pour le bloquer à un bon prix pour une consommation future ; les jeunes millésimes sont l’endroit le plus facile et le plus évident pour le faire.
Une option d’investissement réfléchie et confortable serait le claret de premier ordre, qui a enregistré une forte performance sur la plateforme de vins fins LiveTrade en 2021. Son prix a augmenté de 15 %, réparti équitablement entre les premiers crus, les seconds crus et les vins de la rive droite. Les prix des Château Lafite et Château Mouton Rothschild en font un excellent candidat pour un investissement confiant en 2022.
