Cher Moneyiste,
Ma mère est mariée à son deuxième mari qui a deux enfants adultes issus de deux relations précédentes où un seul de ses enfants porte son nom de famille légal. C’est mon beau-père.
J’aimerais savoir comment je peux protéger les biens de ma mère en cas de décès ou vice versa. Je ne demande rien et je veux seulement que le travail acharné de ma mère reste avec elle jusqu’à la fin de ses jours.
Si le mari de ma mère décède, ses beaux-enfants hériteront-ils de la succession de ma mère ? Ou hériteront-ils uniquement de la succession de leur père ?
Il n’y a pas d’accord légal pour séparer leurs biens et il ne croit pas à la rédaction d’un testament. Ils se sont mariés à l’étranger. Il a des actifs aux États-Unis et à l’étranger.
Ils vivent actuellement en Pennsylvanie, après y avoir déménagé de New York.
Fille concernée
Cher concerné,
Votre beau-père n’est pas intéressé par la rédaction d’un testament. Bien pour lui. Je ne le recommanderais pas, mais votre responsabilité est envers votre mère et vous devriez lui expliquer qu’en écrire un lui donne la tranquillité d’esprit que sa succession sera divisée selon ses souhaits.
Votre mère pourrait mettre en place une fiducie révocable pour certains actifs, afin qu’ils ne passent pas par l’homologation et deviennent plutôt le bénéficiaire de cette fiducie. L’homologation, c’est comme aérer votre linge en public. Elle peut également réserver des objets de valeur sentimentale pour vous et son mari. Tout héritage que votre mère reçoit est une propriété distincte.
Elle voudra également nommer un exécuteur testamentaire de confiance pour exécuter ses volontés et, dans le cas où vous décéderiez avant elle, que ferait-elle de sa succession qu’elle ne possède pas avec son mari ? A-t-elle des associations caritatives préférées ? Aimerait-elle partager certains biens entre ses beaux-enfants ?
Il y a des avantages fiscaux inhérents à être un héritier. Si votre mère avait une maison précédente, vous recevriez une base « échelonnée » sur les gains en capital. C’est-à-dire que le profit sur toute vente serait calculé comme le prix de vente moins le prix récemment évalué/du marché de sa maison – et non le prix d’achat initial.
« « L’homologation, c’est comme aérer votre linge en public. »”
Si votre mère décède sans testament dans l’État de Pennsylvanie, votre beau-père hérite de la moitié de ses biens ab intestat en vertu de la loi, et ses enfants – c’est-à-dire vous, en supposant que vous êtes le seul enfant – hériteront des 50 % restants. Elle cède donc essentiellement le contrôle aux lois des États.
Tout autre bien communautaire ou matrimonial, y compris leur maison – s’ils en sont propriétaires en tant que copropriétaires avec droit de survie – ou les comptes bancaires qu’ils possèdent en copropriété, iront également directement à votre beau-père. (Elle peut nommer des bénéficiaires pour les comptes en propriété exclusive.)
Les beaux-enfants n’ont aucun droit d’héritage. Ainsi, si votre beau-père décède avant votre mère, ses enfants recevront la moitié de ses biens ab intestat s’il décède sans avoir laissé de testament. Vous n’êtes pas l’un de ces héritiers légaux, vous n’hériterez donc de rien de lui.
Peu importe à quel point vous êtes proche de votre beau-père ou de ses enfants, la mort intestat peut entraîner toutes sortes de problèmes, comme des personnes qui volent des objets de valeur dans la maison familiale. Encouragez votre mère à en faire un maintenant pendant qu’elle est en bonne santé mentale et physique.
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